一张报价单，改了三遍还是错
客户要含税价，销售报价时把总额填进一个字段，备注里写一句税率另计。后来税率调整，客户要求按新税率重报，销售把总额乘了一遍，忘了原来的总额里已经含了旧税。改完的报价单比原来还高，客户当场质疑。
含税、不含税、税额，三个数要分开存
报价单上只存一个总额，等于把三件事压成一个数，任何一项变化都要手工重算。正确做法是存不含税单价、数量、税率三个源字段，含税金额与税额由系统算出来。税率一改，整张单子自动跟着变。
- 报价单按行存单价、数量、税率，金额字段一律由系统计算，不允许手填
- 报价单抬头显示三行：不含税合计、税额、含税合计，客户一眼看清
- 税率调整时只改税率参数，历史报价单保留原税率快照，不被追溯修改
- 合同金额注明含税或不含税，与报价单口径一致，避免签约时再谈一次
历史单据要留快照，不要跟着参数走
税率是全局参数，但已经发出去的报价单和签过的合同必须按当时的税率算。系统里给每张单据存一份税率快照，之后参数怎么调，旧单据都不变。这一条在审计和对账时特别重要。
报价审批要能看到税额影响
折扣审批只看含税总额，容易出现折扣让在税上、毛利被吃掉的情况。审批页把不含税金额、税额、毛利率并排显示，审批人一眼能判断这单让的是价还是税。
给销售一句话的解释
客户问为什么价格变了，销售需要一句能说清的话：产品价格没变，是税率从多少调整到多少，含税总额随之变化，不含税部分一致。这句话写进报价单附注模板，比临时解释省事。
这套价税分离、单据留快照的做法，用 9527CRM 这类轻量级 CRM 的报价单自定义字段与审批流就能落地：单价、数量、税率分行维护，金额由公式算出，历史单据锁住当时的税率；由于支持私有化部署，报价规则、税率参数、审批阈值都能按自家业务调整，不必迁就标准产品的固定算法，遇到政策变化当天就能改完上线。
